Податкова служба може отримати інформацію про банківські рахунки українців. Стало відомо, у яких випадках фінансові установи передають дані.
Банківська таємниця може бути розкрита. Будь-який банк передасть необхідні відомості за відповідними запитами. Однак вони надходять у разі, якщо конкретну особу запідозрили у порушенні податкового законодавства.
Найбільше листів банки одержують від судових виконавців.
"Банк самостійно жодну інформацію нікому не передає. Це дуже чутлива тема, банк найбільше зацікавлений у банківській таємниці. Якщо надходить офіційний запит, будь-який банк виконає вимоги закону "Про банки та банківську діяльність" і, звичайно, інформацію надасть. Але це не відбувається автоматично", – цитує "Обозреватель" своє джерело.
Популярні зараз
Рада підтримала автоматизований арешт депозитів боржників
Раніше Бундесверу: Україна отримала німецькі армійські машини Caracal
Таким чином, якщо податкова служба не підозрює громадянина у приховуванні доходу та мінімізації податкових платежів, ймовірно, запит подавати не будуть. Якби вирішили зробити запити на всіх платників податків, це вдарило б по репутації банків та паралізувало б роботу податкової.
Адвокат Ростислав Кравець зазначив, що проблеми із розкриттям банківської таємниці не стосуються більшості українців. Якщо вони одержують частину зарплати на свій рахунок або самостійно поповнюєте її власними коштами, одержаними "у конверті", податкова ними не зацікавиться.
Однак ризик збільшується, якщо клієнт банку став фігурантом розслідування про шахрайство чи відмивання грошей, подав документи на оформлення державної допомоги. 100-відсотковий захист забезпечує лише легальний дохід, що пояснює великі витрати, будь-який переказ тощо.
Значно вищий ризик потрапити під фінансовий моніторинг самого банку, якщо клієнт робить великі перекази або отримує великі суми на рахунок.
"В Україні є одна маленька проблема. Банківська система працює виключно по-білому і існує фінмоніторинг, який вимагає, щоб банки обслуговували тільки чесних людей, які сплачують податки, не шахраюють, не обманюють. Але українці хочуть красти та обманювати, і щоб банки не блокували рахунки. Так неможливо", - цитує економічного експерта Олександра Охріменка УНН.
Раніше повідомлялося, що Національний банк відібрав ліцензію у найбільшої мережі обмінників України.