Банки массово блокируют карты и закрывают счета украинцев из-за многочисленных нарушений. В НБУ сообщили, что в определенных условиях они имеют право по собственной инициативе разрывать сотрудничество с клиентами.
В Национальном банке Украины сообщили, что финансовое учреждение может в одностороннем порядке разорвать договор в случае нарушения действующего законодательства. Речь, в частности, идет о законе "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Клиент банков могут утратить доступ к своим счетам, если возникли сомнения относительно его идентификации и/или верификации. Также – если нельзя определить конечных бенефициарных владельцев либо у банка возникает сомнение относительно того, что клиент выступает от своего имени.
Основанием для расторжения договора может стать отсутствие документов или данных от клиента для проведения проверки. В такой ситуации ему могут присвоить статус "неприемлемо высокого риска".
Популярные сейчас
Россия выбирает направление для нового наступления: в ISW назвали варианты
В Украине начато формирование женского воинского подразделения
Банкам не понравится, если клиент или его представитель предоставил недостоверные данные о себе, чтобы обмануть сотрудников учреждения. Некоторые причины для расторжения договора с банком по его инициативе могут быть изложены в его условиях.
В НБУ пояснили, что для определения подозрительной финансовой операции банк должен уведомить о такой финансовой операции Специально уполномоченный орган. Однако банк в одностороннем порядке отказывает клиенту в обслуживании исключительно при наличии оснований, указанных в статье 15 закона о предотвращении легализации.
"Банк самостоятельно принимает решение об отказе клиенту в проведении финансовой операции или обслуживании, руководствуясь при этом требованиями законодательства в сфере противодействия отмыванию средств/финансированию терроризма и внутренними документами и с учетом риск-ориентированного подхода", - цитирует Нацбанк "Обозреватель".
Напомним, что подозрительные транзакции могут привести к блокировке карт физлиц, например, при отказе подтвердить происхождение той или иной суммы. При этом часто наказывают и сами банки, которые некачественно проверяли клиентов и пропустили нарушения.
Ранее НБУ сообщил украинцам мошенничестве с банковскими картами и назвал главный способ обмана.