Украинцев будут штрафовать за перевод денег с карты на карту и могут заблокировать счет

Украинцы часто осуществляют переводы с карты на карту. Стало известно, что такие транзакции могут оштрафовать и даже заблокировать счет.

Для осуществления мгновенных расчетов следует знать реквизиты банковской карты. Это удобный способ рассчитаться за товар или услугу, а также помочь родственникам или друзьям. Однако следует знать, что Национальный банк Украины планирует изменить правила карточных переводов.

НБУ инициировал общественное обсуждение нового проекта постановления, предусматривающего изменения в порядок проведения платежных операций. Предложено запретить обналичивание денег по расчетам путем пересылки без открытия счета.

Это ограничение хотят ввести, чтобы повысить прозрачность платежных операций в Украине. Когда указанный проект утвердят и он вступит в силу, начнут действовать новые правила перевода средств.

Следует помнить, что некоторые операции банки могут блокировать, в частности, за превышение лимита.

Действующее законодательство предусматривает контроль над карточными переводами на сумму от 5000 грн. Особо наблюдают за транзакциями, сумма которых превышает 400 000 грн. У денежных учреждений есть право самостоятельно устанавливать лимиты.

Юристы предупредили украинцев, что некоторым из них может грозить блокировка банковского счета и большой штраф из-за подозрительных переводов. Например, если клиент занимается онлайн-торговлей, не зарегистрирован как ФЛП, но регулярно получает с разных счетов большие суммы.

Банк имеет право заблокировать карточный счет и требовать от разъяснений клиента. Если опасения о незаконном поступлении денег подтвердятся, информацию могут передать в органы контроля. Те в свою очередь – наложить штраф в размере от 17 до 34 тыс. грн.

Напомним, каким банкам доверяют свои деньги украинцы: назван рейтинг учреждений по депозитам.