НБУ проверит работу восьми крупных банков: готовится усиленная верификация всех клиентов

Правление НБУ впервые за три года проведет масштабную проверку работы восьми банков. Планируется усиленная верификация всех клиентов.

Инспекционная проверка пройдет в четвертом квартале впервые с 2020 года. Национальный регулятор уже значительно увеличил размер штрафов за нарушение норм финансового мониторинга. Поэтому банкам придется ужесточить верификацию клиентов и проверять сомнительные транзакции.

В пресс-службе НБУ сообщили, что речь идет о таких финансовых учреждениях как:

• "А – БАНК";
• "ТАСКОМБАНК";
• "МТБ БАНК";
• "БАНК 3/4";
• "ГЛОБУС";
• "СКАЙ БАНК";
• "ЕПБ";
• "БАНК ФАМИЛЬНЫЙ".

Указано, что план инспекционных проверок составили при учете специфики и сложности операций банка, уровня рисков его работы и определенной общей оценки SREP (процесс надзорной проверки и оценки), а также риск-ориентированного подхода.

Также отмечено, что в мае Нацбанк начал оценивать банки, чтобы определить реальное состояние сектора в условиях полномасштабной войны с российскими оккупантами.

На проверки реагируют не все банки

По данным Mind, банковский рынок старается адаптироваться к новым требованиям НБУ по финансовому мониторингу. Повышаются максимальные штрафы на нарушение законодательства по финансовому мониторингу, проводятся выездные проверки.

НБУ в июле рекомендовал банки устранить недостатки во внутреннем контроле банков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и в системе финансового мониторинга. Однако большинство относится к проблеме "формально".

В частности, увеличился с 400 тыс. грн до 1 млн грн штраф за нарушение требований "Отказ от поддержания деловых отношений и проведения финансовой операции". Речь идет о ситуациях, когда клиенты не были идентифицированы должным образом, но банк не отказал им в оказании услуг.

Аналитики считают, что Нацбанк готовит к выводу с рынка несколько малых игроков, от чего выиграют государственные банки и другие крупные финансовые учреждения.

"Ужесточение контроля и введение жестких регуляций никогда не приводили к развитию рынка и вообще экономики. В тяжелых условиях, которые сложились в украинской экономике, нужно, наоборот, давать возможность бизнесу, в частности банкам, развиваться и расти", - отметила эксперт Елена Домуз.

Напомним, что за системные нарушения уже закрыли "Конкорд Банк". Под угрозой теперь находится любое учреждение, которое использует схемы для отмывания средств и манипулирует информацией. В НБУ пытаются помочь государству в борьбе с теневой экономикой, которая составляет как минимум половину реального сектора.

Ранее сообщалось, что НБУ национализировал Sense Bank.