НБУ перевірить роботу восьми банків: готується посилена верифікація всіх клієнтів

Правління НБУ вперше за три роки проведе масштабну перевірку роботи восьми банків. Планується посилена верифікація всіх клієнтів.

Інспекційна перевірка відбудеться у четвертому кварталі вперше з 2020 року. Національний регулятор уже значно збільшив штрафи за порушення норм фінансового моніторингу. Тому банкам доведеться посилити верифікацію клієнтів та перевіряти сумнівні транзакції.

У прес-службі НБУ повідомили, що йдеться про такі фінансові установи як:

• "А – БАНК";
• "ТАСКОМБАНК";
• "МТБ БАНК";
• "БАНК 3/4";
• "ГЛОБУС";
• "СКАЙ БАНК";
• "ЄПБ";
• "БАНК ФАМІЛЬНИЙ".

Вказано, що план інспекційних перевірок склали з врахуванням специфіки та складності операцій банку, рівня ризиків його роботи та певної загальної оцінки SREP (процес наглядової перевірки та оцінки), а також ризик-орієнтованого підходу.

Також наголошено, що у травні Нацбанк почав оцінювати банки, щоб визначити реальний стан сектора в умовах повномасштабної війни з російськими окупантами.

На перевірки реагують не всі банки

За даними Mind, банківський ринок намагається адаптуватися до нових вимог НБУ щодо фінансового моніторингу. Підвищуються максимальні штрафи на порушення законодавства щодо фінансового моніторингу, проводяться виїзні перевірки.

НБУ в липні рекомендував банки усунути недоліки у внутрішньому контролі банків щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму та у системі фінансового моніторингу. Проте більшість ставиться до проблеми "формально". Зокрема, збільшився з 400 тис. грн до 1 млн грн штраф за порушення вимог "Відмова від підтримки ділових відносин та проведення фінансової операції". Йдеться ситуаціях, коли клієнти були ідентифіковані належним чином, але банк не відмовив їм у наданні послуг.

Аналітики вважають, що Нацбанк готує виводу з ринку кількох малих гравців, від чого виграють державні банки та інші великі фінансові установи.

"Посилення контролю та запровадження жорстких регуляцій ніколи не призводило до розвитку ринку та взагалі економіки. У важких умовах, які склалися в українській економіці, потрібно, навпаки, давати можливість бізнесу, зокрема банкам, розвиватися та зростати", - зазначила експерт Олена Домуз.

Нагадаємо, що за системні порушення вже закрили Конкорд Банк. Під загрозою тепер перебуває будь-яка установа, яка використовує схеми для відмивання коштів та маніпулює інформацією. У НБУ намагаються допомогти державі у боротьбі з тіньовою економікою, яка становить щонайменше половину реального сектору.

Раніше повідомлялося, що НБУ націоналізував Sense Bank.