В Украине ограничивают денежные переводы с карты на карту: кого коснется решение НБУ

В Украине в следующем месяце будут введены ограничения на денежные переводы с карты на карту. Стало известно, кого коснется решение НБУ – разъяснение по изменениям предоставили эксперты в экономической отрасли.

Член Экономического дискуссионного клуба Олег Пендзин напомнил, что речь идет о переводах P2P (от лица к лицу), которые в начале лета анонсировал НБУ. Ограничения предусмотрены для борьбы с денежными илами или дропами. Это клиенты банков, которые сознательно предоставляют данные своих счетов злоумышленникам, а те проводят через них значительные суммы.

"Нацбанк планирует ограничить общий объем переводов с карты одного банка со 100 000 грн в течение месяца с общим объемом пересчета, транзакций – не более 30", – указал аналитик.

Контроль за ограничениями будет осуществляться учреждениями через подразделения финансового мониторинга. По словам Пендзина, он отслеживает выходящие за пределы обычных операции. Если денежные переводы производятся между родственниками, у банка не будет претензий.

"По сути даются дополнительные полномочия финансовому мониторингу", - пояснил экономист.

Отмечено, что нововведения не будут касаться волонтеров – у банков также не будет к ним претензий. Их карты четко обозначат и транзакции не будут блокироваться.

"Однако когда речь идет о случайных перечислениях на крупные суммы или о предпринимательской деятельности, не оформленной в виде физического лица предпринимателя, это четко отслеживается банками", - резюмировал экономист.

Ведущий эксперт по финансовому мониторингу одного из банков Марина Павленко сообщила, что 95% украинцев не коснутся изменения. Под ограничения не подпадают стипендии, зарплаты, пенсии, а также расчеты за товары и услуги. 

Напомним, что Национальный банк планирует объявить об ограничении денежных переводов между карточками завтра, 15 августа. И уже 15 сентября ожидаются перемены.