В Украине банки мониторят использование карточных счетов. В случае подозрительных операций может быть заблокирован счет и даже наложен немалый штраф.
Любой из нас не раз и не два переводил кому-то деньги за какую-то покупку или оказанную услугу. Если речь идет о несистематических операциях и небольших суммах, автоматическая система контроля банка вряд ли обратит внимание на такую транзакцию.
Однако если гражданин регулярно получает некоторые суммы денег с разных счетов, которые не принадлежат его родственникам или другим, связанным с ним лицам, то карточный счет может быть заблокирован. После этого банк потребует разъяснений от клиента по поводу источников средств.
Если человек не сможет этого внятно объяснить, его счет так и останется заблокированным, а данные о его деятельности могут быть переданы в компетентные органы. К примеру, если есть подозрение в незаконном ведении бизнеса, вами может заинтересоваться Налоговая инспекция.
Популярные сейчас
Рада поддержала автоматизированный арест депозитов должников
Раньше Бундесвера: Украина получила немецкие армейские машины Caracal
В этом случае как минимум может грозить штраф в размере от 17 до 34 тысяч гривен. Также налоговики могут изъять товар теневого дельца, незаконно полученные деньги и орудия производства.
Автоматические системы безопасности банков обращают внимание на все транзакции свыше 400 тысяч гривен. Их непременно придется обосновать перед финансовым учреждением.
Другие крупные суммы денег также могут привлечь внимание робота.
Банки сообщают, что такие меры безопасности нужны не только для выявления уклонистов от уплаты налогов. Отслеживание подозрительных транзакций помогает выявлять торговцев наркотиками, мошенников и других нечистоплотных с точки зрения закона граждан.
Отметим, что есть еще одна операция, которая нередко приводит к блокировке банковской карты. Об этом мы рассказывали в другом нашем материале.