Нацбанк решил ограничить денежные переводы украинцев с карты на карту. Глава НБУ Андрей Пышный объяснил, зачем планируется нововведение.
Как известно, регулятор планирует ограничить переводы между банковскими переводами граждан (p2p-переводы) 30 транзакциями в месяц и общей суммой в 100 000 грн. Готовится резонансное решение, которое коснется многих украинцев, в частности, волонтеров, собирающих деньги на благотворительность.
Андрей Пышный уточнил, что речь идет о выходных транзакциях, когда клиент банка отправляет деньги, а не о входящих. То есть получить можно будет средства без ограничений, а вот отправить – нет. Волонтеры с этим не будут иметь проблем, потому что их карты пополняются.
Отмечено, что решение находится на этапе проработки, но Национальный банк решил заранее поделиться планами, чтобы получить обратную связь от граждан, а также иметь возможность улучшить детали. Ориентировочно на введение изменений уйдет месяц.
По словам Пышного, НБУ введет ограничения на переводы из-за того, что банковские счета массово используются для уклонения от уплаты налогов, а также для отмывания денег, полученных незаконным путем.
Речь идет о сотнях тысяч человек и десятках тысяч счетов, способствующих финансированию незаконной деятельности. В банках фиксируют аномальный рост объемов P2P переводов, что привлекло внимание СНБО и МВФ. Один из банков-эмитентов всего за полгода обнаружил более 12 тысяч клиентов-"дропов". Через их счета проходили миллиарды гривен.
Суммы не совпадают с заявленными доходами, получаемыми клиентом. Например, студент или пенсионер через несколько дней получает и переводит через свой банковский счет сотни тысяч гривен. После этого платежная история такого клиента испорчена. В будущем могут возникнуть проблемы с доступом к финансовым услугам.
Пышный подчеркнул, что рядовые клиенты банков не заметят никаких изменений:
"Практически нет. По предварительным оценкам, ограничения в 30 операций в месяц не почувствуют 98,44% клиентов, а ограничение по сумме никоим образом не повлияет на 95% клиентов".
Также сообщается, что ограничения будут применяться к каждой карточке банка. Варианты лимитов – до 100 000 грн в месяц и не более 30 операций в одном банке. Однако у украинцев обычно есть карточки нескольких банков. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются и доступны всем без исключения. Так что если есть две карточки, то можно осуществить еще на 30 транзакций больше.
Ранее НБУ назвал самые лучшие банки, которым граждане доверили свои средства.