В Украине по требованию МВФ создадут реестр владельцев банковских карт. Это может усложнить для части граждан процесс перехода из одного банка в другой.
Требование о создании реестра держателей банковских карт содержится в обновленном Меморандуме, который был подписан между МВФ и украинскими властями.
В этом документе Международный валютный фонд, как кредитор, у которого Украина и в дальнейшем рассчитывает брать деньги в долг, выдвигает определенные условия заемщику, то есть нашему государству. В требованиях МВФ нет никакой политики и никакого предвзятого отношения к тем или иным клиентам - только прагматичный экономический расчет.
Как и любой кредитор, МВФ заинтересован в том, чтобы заемщик вернул ему деньги, причем вернул вовремя и со всеми процентами. А для этого ему следует быть уверенным в платежеспособности заемщика.
Популярные сейчас
Рада поддержала автоматизированный арест депозитов должников
Раньше Бундесвера: Украина получила немецкие армейские машины Caracal
Именно поэтому МВФ раз за разом выдвигает Украине определенные требования, которые должны улучшить финансовый климат в государстве, а также увеличить собственные поступления бюджета и оптимизировать его расходы.
Реестр владельцев банковских карт, по мнению экспертов, поможет минимизировать оборот необлагаемых доходов с помощью ограничений, которые будут введены банками против теневого оборота средств.
Всех дропов возьмут "на карандаш"
Ведь многие теневики, которые предпочитают скрывать свои доходы от государства, пользуются карточками обычных граждан, которых называют дропами или мулами. По просьбе теневиков эти люди предоставляют им доступ к своим карточкам за небольшое вознаграждение. И через эти карточки теневики проводят сотни, а то и тысячи платежей в месяц, избегая налогов.
Вполне закономерно, что такая финансовая активность вызывает у банка, выпустившего карту, обоснованные подозрения. Ведь непонятно, откуда человек, который официально получает пенсию 4000 гривен и больше нигде не работает, вдруг начинает получать сотни тысяч гривен на свою карту.
Обычно банки в процессе финансового мониторинга отсеивают таких клиентов, отказывая им в дальнейших услугах. Но это не мешает таким клиентам сразу после этого обратиться за услугами в другое финансовое учреждение, ведь обычно банки не обмениваются между собой информацией о выявленных дропах.
Но теперь, после создания Реестра владельцев банковских карт, все дропы будут "подсвечиваться" в этом списке. И им теперь будет нелегко перейти на обслуживание в другой банк. Так что каждый владелец карты вынужден будет десяток раз все обдумать и взвесить, прежде чем сдавать свою карточку "в эксплуатацию" другому человеку.
В то же время законопослушные граждане могут быть спокойны: этот реестр не будет иметь никакого влияния на пользование картами для большинства украинцев.
Напомним, украинская власть также пообещала МВФ избавиться от двух крупных государственных банков.