Украинские банки ныне осуществляют тщательный финансовый мониторинг своих клиентов. Однако теперь он пойдет еще дальше. Банки будут тщательно отслеживать не только тех, кто пополняет карты наличными через терминалы, но и тех граждан, которые получают эти деньги на свои карты. В некоторых случаях их карты будут блокироваться.
О таком новшестве сообщает gsminfo, ссылаясь на информацию от НБУ.
С недавних пор в Украине стало невозможно пополнить банковский счет наличными через терминал анонимно. Терминалы стали обязательно требовать идентификацию клиента через его банковский мобильный номер телефона. Однако теперь банки будут тщательно отслеживать не только отправителей наличных, но и их получателей.
Финансовый мониторинг будет отслеживать, сколько денег получил клиент на свой счет наличными. К тем, у кого таким образом счет пополнился за месяц на 30 тысяч гривен и более, будут вопросы.
Клиенты будут вынуждены объяснить источник (или источники) поступления наличных денег на свой счет и предоставить доказательства законности таких пополнений.
Тем, кто проигнорирует запрос банка или предоставит недостоверную информацию, будут блокировать счета, а также будут отказывать им в дальнейшем обслуживании некоторых банковских операций.
Напомним, в ПриватБанке предупредили клиентов, что блокировка счетов станет привычным явлением. Если система финансового мониторинга оценит некоторые транзакции как подозрительные, клиенту заблокируют его счета до предоставления им разъяснения относительно его финансовых поступлений и расходов.