Украинские банки массово блокируют счета клиентов: в чем причина

В Украине значительно участились случаи блокировки карт и счетов граждан. Это происходит в результате финансового мониторинга.

Такие истории происходят, в том числе и с многолетними клиентами банков. Один из них, пользующийся картой ПриватБанка уже 10 лет, рассказал, что ему было отказано в доступе в личный кабинет на сайте финансового учреждения.

Клиент позвонил в службу поддержки, где ему сообщили, что договор с ним расторгнут, а на электронную почту отправлено соответствующее уведомление. Проверив свой e-mail, никакого письма от ПриватБанка клиент, по его словам, не обнаружил.

Причем с живым оператором ему так и не удалось связаться, в службе поддержки на каждый его звонок отвечал робот, повторяя одну и ту же информацию о блокировании счета. Сигналов о подобных происшествиях на форуме Минфина в соответствующей ветке множество.

"Заблокировали счет после того как пришли деньги по бинасу через P2P, это были деньги из доната и должны были пойти на запчасти для дронов, они придумали, что кто-то подал жалобу на мошенническую транзакцию и заблокировали счет, предоставил все данные о транзакциях, что вот так и так, а людям, сидящим в поддержке, вообще все равно. Сказали, ну что-то делайте, мы ничем не поможем, счет заблокирован!", - жалуется пользователь под ником embber.

Отметим, что подобные решения могут приниматься из-за подозрительной активности на счете:

• снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
• большие онлайн-покупки, особенно ночью;
• получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;
• операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн.;
• транзакции на сумму 400 тысяч грн и более.

Ранее НБУ сообщил, какие денежные переводы будут блокировать банки.