Украинские банки, включая наиболее крупные ПриватБанк и Ощадбанк, в ближайшее время прекратят сотрудничество со многими клиентами. Банки расторгнут с ними договоры и откажут им в дальнейшем обслуживании.
Банки вынуждены будут это сделать из-за новых условий, выдвинутых НБУ по финансовому мониторингу клиентов. Если клиент не пройдет финмониторинг, то банк обязан будет расторгнуть с ним договор и отказать ему в дальнейшем обслуживании. Нацбанк, в свою очередь, будет проверять банки: насколько четко они выполняют условия финансового мониторинга, и насколько придерживаются буквы закона в своих отношениях с клиентами.
В частности, Регулятор возвращает выездные инспекции, а также повышает штрафы банкам за несоблюдение норм, касающихся финансового мониторинга клиентов.
Так, если клиент не прошел финмониторинг, то банк не имеет права продолжать с ним сотрудничество, о чем должно быть немедленно сообщено клиенту. Кроме того, банк расторгает с таким клиентом все ранее заключенные договоры об обслуживании и закрывает его счета.
Если это не будет сделано, та ПриватБанку, Ощадбанку или любому другому банку придется заплатить штраф. Причем размер штрафной санкции будет намного выше, чем был до сих пор.
До сих пор, если банк немедленно не прекратил обслуживание клиента, не прошедшего сквозь "сито" финансового мониторинга, его наказывали штрафом в размере 400 тысяч гривен. Теперь же этот штраф повышен до 1 млн гривен.
"Таким образом, банки фактически принуждают к усилению финмониторинга, для перехода к нормам законодательства ЕС — ст. 58 п. 1 "Директивы Европарламента и Евросовета №2015/849 о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма", - пишет издание nbnews.
Таким образом, многие клиенты банков, ранее совершавшие финансовые операции, которые не вписываются в рамки финансового мониторинга, будут лишены банковского обслуживания. Причем не только в ПриватБанке или Ощадбанке - им откажут в обслуживании и другие банковские учреждения. В НБУ считают, что это заставит таких клиентов отказаться от "серых" финансовых схем и начать работать исключительно в правовом поле.
Напомним, высокопоставленным украинским чиновникам смягчили условия финансового мониторинга. Им не придется отчитываться за крупные суммы на счетах.