Банки массово блокируют счета клиентам, чьи финансовые операции вызывают у них подозрение. Одесский адвокат Тарас Никифорчук назвал лимиты ПриватБанка и monobank на карточные переводы клиентов.
В Украине действует финансовый мониторинг и банки вынуждены следовать установленным правилам. Если суммы операций значительные, представители банков должны получить подтверждение происхождения средств.
Лимиты на переводы через ПриватБанк и monobank
В ПриватБанке действуют ограничения на проведение карточных переводов. На карту физического лица по Украине можно отправить не более 200 переводов в месяц. Общая сумма в год не должна превышать 3 200 000 грн.
Международные переводы на карту физического лица - в пределах 50 в месяц. Общая максимальная сумма - 399 999 грн.
Популярные сейчас
Американские спецназовцы учат украинский язык: для чего им это нужно
“Налог на Forbes“: долларовых миллиардеров хотят заставить отдать 2% от их состояния
Стало известно, изменятся ли тарифы на коммунальные услуги в Украине с 1 мая
В Украине возник дефицит опытных специалистов: названы самые востребованные профессии
Физическое лицо может принять в monobank на карту:
- не более 50 переводов в день;
- не более 100 переводов за четыре дня;
- не более 150 переводов в месяц.
Максимальная сумма одной транзакции - 60 тыс. грн.
"Если вы эти лимиты не будете превышать по количеству и по сумме, то мониторинг по идее не должен к вам цепляться и иметь каких-либо вопросов. Другие банки могут установить любые другие лимиты", - отметил Никифорчук.
Тарас Никифорчук считает, что клиентов не нужно проверять, если суммы переводов были небольшими. Банки подают запросы, если операции по переводам кажутся им подозрительными. Учреждения должны на это реагировать и могут передавать информацию в государственный финмониторинг. Если там увидят признаки нарушений, данные должны передавать в фискальные или правоохранительные органы. Однако юрист подчеркнул, что речь идет об единичных случаях.
"За прошлый год было чуть больше 100 сообщений в соответствующие органы по людям. То есть вероятность того, что вы со своими переводами попадете под этой мониторинг и эту информацию передадут в органы примерно равна нулю. Я думаю, это были единичные случаи, какие-то большие суммы и значимые лица политические", - поделился Никифорчук на своем YouTube-канале.
Никифорчук обозначил остальные банки, в частности Райффайзенбанк Банк, Укрсиббанк, на которые часто жалуются клиенты. Среди них много беженцев, у которых физически нет возможности посетить банк и уладить спорные ситуации, в частности предоставить документы.
"Там дошли до абсурда: присылают запросы на незначительные суммы около тысячи долларов, блокируют людям деньги, издеваются над людьми, которые за границей. Под эту тему с актуализацией данных очень много чего происходит нехорошего. Такого беспредела не было. Я считаю, что в такое сложное военное время цепляться к людям, что они там какие-то 500-2000 долларов кто-то кому-то перевел, с учетом инфляции, с учетом всех проблем, сколько людей выехало, осталось, сколько осталось без дома, это я считаю свинством и вообще чем-то недопустимым в военное время", - заявил адвокат.
Тарас Никифорчук призвал банки выставить какие-то лимиты и рассказать о них клиентам, но "максимально не щемить, не трогать и не приставать" к людям в тяжелый военный период, которому нет конца-края.
Напомним, что ПриватБанк в два раза снизил тарифы для SWIFT-переводов.