Украинские банки обязаны проверять все денежные переводы, которые совершают клиенты. Их они вправе блокировать транзакции, если есть подозрение на мошеннические действия. НБУ сообщил, какие операции могут спровоцировать санкции со стороны финансовых учреждений.
Национальный банк Украины может остановить перевод при участии счета, который могли использовать киберпреступники. Ни для кого не секрет, что после начала полномасштабной войны они активизировались. Аферисты ищут новые возможности войти в доверие граждан и узнать конфиденциальную о них. Потому подозрительные транзакции, которые имеют признаки уголовного правонарушения, будут остановлены.
"Уполномоченный орган может принять решение об остановке расходных операций на срок до семи рабочих дней", – отметили в пресс-службе НБУ.
При неправильном переводе средств клиенты могут обратиться в банк, чтобы остановить операцию. Однако потребуется личное обращение в одно из отделений.
В регуляторе уточнили, что в заявлении следует указать все детали, после чего ждать, пока банк выяснить все обстоятельства ошибки. Если в банке отказываются возвращать деньги, следует обращаться в Нацбанк. В отдельных случаях, когда средства по вине банка были направлены не тому получателю и по неправильным реквизитам, может понадобиться обращение в суд.
Когда банк проведет дополнительную проверку и может приостановить перевод, если:
- Проводится операция с наличными деньгами.
- Вы получаете или переводите в Россию, либо контрагент имеет связи с РФ или другими государствами, которые не выполняют международные договоры в частности Иран.
- Переводы и платежи в сумме от 400 тыс. грн. Если вы собираетесь сделать большой перевод, приготовьтесь к вопросам со стороны сотрудников банка.
- Вы проводите операции с РЕР или сами являетесь PEP. Речь идет о политически важных лицах, которые выполняли либо выполняют публичные функции.
- Делаете перевод за границу.
Ранее НБУ обнародовал лимиты на снятие наличных в банкоматах: появилась информация из 13 банков.