Українські банки зобов'язані перевіряти усі грошові перекази, які здійснюють клієнти. Їх вони мають право блокувати транзакції, якщо є підозра на шахрайські дії. НБУ повідомив, які операції можуть спровокувати санкції з боку фінансових установ.
Національний банк України може зупинити переказ за участю рахунку, який могли використовувати кіберзлочинці. Ні для кого не є секретом, що після початку повномасштабної війни вони активізувалися. Аферисти шукають нові можливості увійти в довіру громадян і дізнатися про них конфіденційну. Тому підозрілі транзакції, які мають ознаки кримінального правопорушення, буде зупинено.
"Уповноважений орган може ухвалити рішення про зупинення видаткових операцій на строк до семи робочих днів", – зазначили у пресслужбі НБУ.
При неправильному переказі коштів клієнти можуть звернутися до банку, щоб зупинити операцію. Однак буде потрібно особисте звернення до одного з відділень.
У регуляторі уточнили, що у заяві слід зазначити всі деталі, після чого чекати, доки банк з'ясує всі обставини помилки. Якщо у банку відмовляються повертати гроші, слід звертатися до Нацбанку. В окремих випадках, коли кошти з вини банку були надіслані не тому одержувачу й за неправильними реквізитами, може знадобитися звернення до суду.
Коли банк проведе додаткову перевірку та може призупинити переказ, якщо:
- Проводиться з готівкою.
- Ви отримуєте або переказуєте гроші у Росію, або контрагент має зв'язки з РФ або іншими державами, які не виконують міжнародні договори, зокрема Іран.
- Перекази та платежі у сумі від 400 тис. грн. Якщо ви збираєтеся зробити великий переказ, будьте готові до запитань співробітників банку.
- Ви робите операції з РЕР або самі є PEP. Йдеться про політично значущих осіб, які виконували чи виконують громадські функції.
- Робите переказ за кордон.
Раніше НБУ оприлюднив ліміти на зняття готівки у банкоматах: з'явилася інформація із 13 банків.